金融業支票核發管理系統 - 經辦操作手冊

本網頁為金融機構「支票存款經辦」人員撰寫之說明。本系統旨在協助您快速處理空白支票簿核發、存戶專屬支票套印，並了解票據流向與歷史領用紀錄。

一、初始環境建置

1. 下載InfoRec軟體：
   • 初次使用請先進行 InfoRec 軟體（以下簡稱 InfoRec）的下載與安裝。
2. 下載4個檔案(以臺灣企銀為例)：
   • ChkIssue_050_ReqSlip_1,金融業支票核發管理系統,領取證(TBB)
   • ChkIssue_050_Leaf_1,金融業支票核發管理系統(TBB),支票
   • ChkIssue_050_Cover_1,金融業支票核發管理系統(TBB),支票封面
   • ChkIssue_050_BlkReq_1,金融業支票核發管理系統(TBB),空白領取證
3. 環境環境測試：
   • 請先在InfoRec主視窗，先分完成個別測試及套印成功後，再進行金融業支票核發管理作業。

二、系統畫面總覽

系統介面依經辦日常作業邏輯，劃分為三大核心區塊：

1. 【存款戶列表】（左下方）：
   • 顯示本行已建檔之支存「帳號」與「戶名」。點選即可快速帶入存戶資料。
2. 【支票核發紀錄】（右下方）：
   • 即時顯示目前選定帳戶的歷史領用紀錄（含「票號起迄」、「張數」與「製作時間」），便於核對是否跳號或重複配發。
3. 【核發管理】（上方）：
   • 執行核發作業的主要區域，包含存戶資料輸入、票號區間計算、票面註記，以及各類單據之列印選項。

三、標準支票核發作業流程 (SOP)

辦理客戶請領空白支票或客製化套印時，請依下列步驟執行：

1. 步驟一：帶入或建檔存戶資料
   • 既有存戶：直接於左下角【存款戶列表】點選該客戶，或於「帳號」欄位輸入帳號，系統會自動帶出「戶名」。
   • 全新存戶：於「帳號」與「戶名」欄位直接輸入全新資料，當游標離開欄位時，系統將於背景自動完成該存戶建檔。
   • 快速鍵提示：若需辦理下一位客戶，點擊左上角 [清空資料] 即可一鍵重置輸入框並將游標移回帳號欄。
   • 帳戶管理：若需移除錯誤建檔之帳戶，請先選取該帳戶後點擊 [刪除帳戶]，系統將提示「您要刪除「XXX」的資料嗎？」，確認後即可刪除。
2. 步驟二：配發票號區間
   • 確認「核發日期」是否正確（預設為今日）。
   • 於「票號起號」輸入本次配發的第一張空白支票號碼（支援英數字混合，如 AA0000001）。
   • 於「張數」欄位輸入本次核發之總張數（例如：50 張）。
   • 系統將自動精準計算並帶出「票號迄號」，經辦無須人工推算。
3. 步驟三：列印支票內容與裝訂文件
   • 依據客戶申請書需求，於畫面右側進行列印設定。
   • 【1.支票套印內容】：若客戶申請時可依貴行或客戶需要將帳號、戶名、商標等相關支票資訊套印於空白支票上：
     • 勾選 [支票套印]（系統會自動關閉其他單據選項防呆）。
     • 確認是否勾選(列印) [平行線] 與 [禁止背書轉讓]。(註：系統會自動記憶該帳戶前次的平行線與禁轉設定，下次領用時將預設帶出，亦可隨時修改。)
     • 確認「列印張數」是否正確。
   • 【2.裝訂領用處理】：核發整本空白支票，需列印相關文件供支票本裝訂：
     • 視需求勾選(列印) [支票封面]、[空白領取證] 或 [領取證]。
4. 步驟四：列印與發放紀錄寫入
   • 可勾選 [列印預覽] 先預覽再列印。若需了解更詳細的列印版面微調與校對方式，請參閱列印調整說明。
   • 點擊 [執行列印]。
   • 螢幕將顯示單據或支票之預覽畫面，確認格式與票號無誤後，即可送出至印表機。
   • 列印完成後，系統會自動將本次核發之資訊寫入資料庫，並同步顯示於右下方歷史紀錄中。

四、專屬版面微調功能 (針對特定單一存戶)

若特定支存客戶的支票格式有特殊要求，可針對「單一帳戶」設定專屬套印版面(增加帳戶名稱、商標或任何字串、圖案)

1. 建立專屬版面：
   • 輸入該存戶帳號後，點擊 [自訂版面]。系統會詢問「帳號 [XXX] 尚無專屬格式。是否要建立專屬設計檔？」，同意後將開啟排版視窗供您微調文字位置。
2. 刪除專屬版面：
   • 若該存戶欲恢復本行標準格式，輸入帳號後點擊 [刪除版面]，系統提示「專屬版面已刪除！」後，該帳戶即無縫回歸公版。

五、系統防呆與異常管控機制

為防範金融作業風險，系統內建嚴格的安全阻斷機制：

1. 重複領用攔截：
   • 執行列印前，系統會於底層進行比對。若您輸入的票號區間已在過去被配發過，畫面將強制彈出提示：『警告：此票號區間已於 [製作時間] 被帳號 [帳號] [戶名] 領取！是否仍要繼續？』
   • 經辦必須嚴格查證是否為補發或作廢重印，才可繼續作業。
2. 必填防漏：
   • 若未勾選任何列印項目即點擊列印，系統將阻斷作業並提示「請至少勾選一項列印項目！」。
3. 版面保護：
   • 點擊自訂或刪除版面時，若未輸入帳號，系統會提示「請先輸入或選擇銀行帳號！」，以防止誤改底層設定。